30 мая в 21:02
Лимит в 100 тысяч рублей: с 30 мая в РФ ввели новые банковские ограничения
Разбираемся, кого они коснутся.
С 30 мая в РФ вступило в силу правило лимита на разовые денежные переводы. Теперь их максимальная сумма составит 100 тысяч рублей или их эквивалент в валюте. Правило действует на операции без открытия банковского счета при упрощенной идентификации личности. В этом случае отправитель перевода предоставляет свои паспортные данные. Такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов. Если клиент не желает персонифицироваться, сумма перевода ограничится лимитом в 15 тысяч рублей. Ограничение в ₽100 тыс. не касается клиентов банков, совершающих переводы со своих счетов. В первую очередь лимиты затронут тех, кто совершает переводы внутри страны и за рубеж сервисы денежных переводов (например, "Золотая Корона", "Юнистрим", "Квикпэй" и другие) без открытия банковского счета, а также транзакции с электронных кошельков, владельцы которых не прошли полную верификацию. В Минфине считают, что нововведение поможет уменьшить отток денег из страны, а еще снизит риск отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, предполагают авторы закона.
А с 1 июня в РФ вступают в силу важные поправки в закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. В числе прочего Росфинмониторинг получит полномочия блокировать любые подозрительные банковские операции граждан на срок до 10 дней без необходимости получения судебного разрешения (закон от 28.12.2024 № 522-ФЗ). Нововведение, как объясняют в Госдуме, нацелено, в первую очередь, на пресечение деятельности так называемых дропперов. Власти утверждают, что если переводы не похожи на доход, который должен облагаться налогом, бояться за блокировку счёта нечего. К примеру, интерес Росфинмониторинга могут вызывать регулярные переводы, похожие. к примеру, на оплату за аренду квартиры или услуги, а обычные денежные операции между родственниками ведомство интересовать не будут. В Госдуме подчёркивают, что усиление контроля за денежными переводами станет важным шагом в борьбе с мошенничеством.
С 30 мая в РФ вступило в силу правило лимита на разовые денежные переводы. Теперь их максимальная сумма составит 100 тысяч рублей или их эквивалент в валюте. Правило действует на операции без открытия банковского счета при упрощенной идентификации личности. В этом случае отправитель перевода предоставляет свои паспортные данные. Такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов. Если клиент не желает персонифицироваться, сумма перевода ограничится лимитом в 15 тысяч рублей. Ограничение в ₽100 тыс. не касается клиентов банков, совершающих переводы со своих счетов. В первую очередь лимиты затронут тех, кто совершает переводы внутри страны и за рубеж сервисы денежных переводов (например, "Золотая Корона", "Юнистрим", "Квикпэй" и другие) без открытия банковского счета, а также транзакции с электронных кошельков, владельцы которых не прошли полную верификацию. В Минфине считают, что нововведение поможет уменьшить отток денег из страны, а еще снизит риск отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, предполагают авторы закона.
А с 1 июня в РФ вступают в силу важные поправки в закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. В числе прочего Росфинмониторинг получит полномочия блокировать любые подозрительные банковские операции граждан на срок до 10 дней без необходимости получения судебного разрешения (закон от 28.12.2024 № 522-ФЗ). Нововведение, как объясняют в Госдуме, нацелено, в первую очередь, на пресечение деятельности так называемых дропперов. Власти утверждают, что если переводы не похожи на доход, который должен облагаться налогом, бояться за блокировку счёта нечего. К примеру, интерес Росфинмониторинга могут вызывать регулярные переводы, похожие. к примеру, на оплату за аренду квартиры или услуги, а обычные денежные операции между родственниками ведомство интересовать не будут. В Госдуме подчёркивают, что усиление контроля за денежными переводами станет важным шагом в борьбе с мошенничеством.
Чтобы оставить комментарий, необходимо авторизоваться:
Смотри также
